자동차 세금 계산법, 자동 계산기

자동차 구매를 망설이시는 분들에게 그 이유를 물어보면 편리하기는 하지만, 그에 대비하여 지출해야 하는 비용이 많다는 답변을 자주 듣곤 합니다. 차량 구매를 위한 직접적인 비용이나 주유비를 제외하더라도 자동차를 구매할 때 매겨지는 취등록세, 개별소비세, 부가가치세, 그리고 자동차를 구매하여 보유하게 되면 계속해서 매년 내야 하는 자동차세 등의 비용이 부담된다는 것입니다. 특히 자동차세는 차량을 보유하는 기간 동안 계속해서 세금을 내야 하기에 미리 계산할 필요가 있는데 이를 위한 자동차 세금 계산법을 살펴보겠습니다.

 

  자동차 세금 기준

---

자동차세는 운전자가 아닌 차량 보유자를 대상으로 부과됩니다. 차종에 상관없이 자동차세 부과는 모두에게 동일하게 적용되지만 관용차는 예외로 합니다. 국가에 따라 자동차 세금 기준은 다른데, 승용차와 소형승합차의 경우 우리나라는 차량 배기량을 기준으로 하여 정해진 세액을 곱하는 식으로 세금을 산출합니다. 대형 승합차나 트럭 등은 정액제로, 화물차는 적재중량에 따라, 특수 자동차는 크기를 기준으로 합니다.

  자동차 세금 계산법

---

이처럼 승용차의 경우 배기량(1,600cc 이하 / 1,600cc ~ 2,500cc 이하 / 2,500cc 초과)을 기준으로, 화물차는 정액으로, 승합차는 탑승 인원수를 기준으로, 화물차는 적재 가능 중량을 기준으로 하는 등 자동차 세금 계산법은 모두 차이가 있으며, 승용차라 하더라도 영업용 승용차인지 비영업용 승용차인지에 따라 적용 세율이 달라집니다. 또한 30%의 지방교육세까지 더하는 식으로 자동차 세금 계산법이 적용되기 때문에 수동 계산은 어렵습니다.

※ 위택스 바로가기

https://www.wetax.go.kr/

개인 블로그나 카페, 커뮤니티를 통해 세금 계산기가 공유되기도 하고 세금 계산표가 존재하기도 하지만, 정확도가 낮을 수도 있고 변동의 가능성이 있습니다. 때문에 신뢰도 높은, [위택스(Wetax)] 홈페이지에서 직접 계산해 보실 것을 추천합니다.

자동차 세금 계산법이 적용된 계산기는 [지방세정보] – [지방세 미리계산] 메뉴를 통해 이용하실 수 있습니다.

참고로 동일 메뉴를 통해 자동차세 계산 외에도 부동산 취득세, 등록면허세, 지방소득세, 주민세, 지역자원시설세 등의 계산도 가능합니다.

자동차 세금 계산법을 활용하는 방법은 간단합니다. [자동차세(소유)]를 클릭한 뒤, 1) 내가 구매할 또는 구매한 차량의 차종을 선택합니다. 승용자동차, 승합자동차, 화물자동차, 특수자동차, 삼륜이하소형차로 구분됩니다. 이후 2) 용도에 따라 영업용 또는 비영업용으로 구분하여 하나를 선택합니다.

예를 들어, 비영업용 용도의 승용차를 구매하는 경우를 가정하여 자동차 세금 계산법을 적용해보겠습니다. 이후 입력해야 할 사항은 차량의 최초 등록일(연도/월), 과세연도, 배기량입니다. 몇 가지 예시를 들어 실제로 계산해보겠습니다.

이를 테면, 기아자동차 K7(가솔린 2.5)의 배기량은 2,497cc입니다. 이를 입력하여 현시점의 자동차세를 계산해보면, 납부해야 하는 자동차세액은 649,220원입니다. 경감적용이 되지 않으며 자동차세 249,700원, 교육세 74,910원, 합계 324,610원이 계산됩니다. 상반기, 하반기 1회씩 납부하므로 총 649,220원이 산출되는 것입니다.

같은 배기량의 차량을 2015년에 구입하여 등록했다면 자동차 세금이 어떻게 달라지는지도 자동차 세금 계산법에 따라 입력하여 계산해보겠습니다. 이 경우 경감적용률 80%가 적용되어 자동차세 총 납부내역은 519,360원으로 계산됩니다.

   

이는 자동차 연식에 따라 자동차세에 할인이 적용되기 때문입니다. 최소 3년 이상부터 할인이 적용되는데, 3년 이상 된 자동차는 5%, 4년 이상 된 자동차는 10%, 5년 이상 된 자동차는 15%와 같은 식으로 계속해서 증가합니다. 그리고 12년 이상 된 차량은 50%까지 적용됩니다.

이 때문에 같은 배기량의 자동차라 하더라도 등록하여 사용하는 연식에 따라, 매년 자동차세는 조금씩 줄어듭니다. 이 또한 계산 시 고려하셔야 하겠습니다.

이번에는 같은 배기량의 자동차를 현시점에 구입하여 등록했을 때를 가정하여, 영업용 자동차의 세금을 계산해보겠습니다. 총 납부세액은 47,440으로 계산됩니다. 비영업용 자동차 세금으로 649,220원이 산출된 것에 비하면 큰 차이를 보입니다. 교육세가 적용되지 않으며 경감적용율 0%이 적용됩니다.

또한 영업용 차량의 경우 배기량에 적용되는 자동차세 세율 자체가 다른 것도 원인입니다. 비영업용 승용차에 비해, 영업용 승용차에는 현저히 낮은 세율이 적용됩니다. 배기량 기준 1,000cc 이하는 cc당 80원, 1,000cc 초과 1,600cc 이하는 cc당 140원, 1,600cc 초과 차량은 cc당 200원을 곱하여 계산합니다.

이어서 승합자동차도 계산해보겠습니다. 참고로 10인승 이하의 승합자동차는 분류 상 ‘승용자동차’에 포함되므로 입력에 주의하시기 바랍니다. 승합자동차는 영업용/비영업용으로 나누어 선택할 수 있으며, 종류로는 고속버스/대형전세버스/소형전세버스/대형일반버스/소형일반버스로 구분됩니다.

영업용으로 운영하는 고속버스의 자동차세는 상반기 자동차세 5만원, 하반기 자동차세 5만원으로 총 10만원이 산출됩니다.

대형 일반버스로 적용하면 상반기 21,000원, 하반기 21,000원으로 총 42,000원의 자동차세가 계산됩니다.

화물자동차의 자동차세까지 살펴보겠습니다. 화물자동차 또한 영업용/비영업용으로 구분되며, 세금을 계산하는 기준은 배기량이 아닌 적재량입니다. 만약 1.5톤의 물량을 적재할 수 있는 1.5톤 영업용 화물차라면 얼마의 자동차세가 산출되는지 알아보겠습니다.

1.5톤 화물자동차의 자동차세는 상반기 4,800원, 하반기 4,800원으로 총 9,600원으로 계산됩니다. 영업용 차량과 비영업용 차량의 차이가 역시나 큰 편이므로 주의하시기 바랍니다.

  자동차 연세 신청

---

자동차세를 절감할 수 있는 방법 중 가장 대표적인 방법으로 연세 제도가 있습니다. 자동차세는 상반기와 하반기로 나누어 청구되며, 매년 6월 1일과 12월 1일을 기준으로 차량을 소유하고 있는 사람들 모두를 대상으로 합니다.

이에 따라 자동차세 납부도 나누어 진행하지만, 한번에 1년치 자동차세를 납부하면 최대 10%까지 세액을 공제받을 수 있습니다. 이것이 바로 자동차세 연납 제도입니다.

자동차 연납신청은 매년 1월, 3월, 6월, 9월에 가능하며 각 월의 16일부터 말일까지 신청 가능합니다. 가장 많은 공제율이 적용되는 것은 1월 신청입니다. 1월 16일부터 1월 31일까지의 기간 중 연납을 신청하여 납부하면 총 세액의 10%을 최대로 할인받을 수 있습니다. 3월은 75%, 6월은 5%, 9월은 2.5%의 공제율이 적용됩니다.

신청 시간은 평일 07시부터 22시까지, 토요일은 07시부터 15시까지이며 마감일은 7시부터 18시까지입니다. 연납을 염두에 두고 계신 분들은 가능하다면 1월 중 기간과 시간을 놓치지 않으시기 바랍니다.

자동차세 연납 신청은 위택스 홈페이지에서 가능합니다. 회원, 비회원 모두 가능하며 [부가서비스] – [자동차세 연납 신청] 메뉴를 통해 접속하시면 됩니다.

이후 신청정보와 차량정보를 기입하고, 차량정보를 검색하여 연세액을 계산합니다. 1, 3. 6, 9월에 따라 할인되는 금액이 다르므로 차량의 총 자동차세와 할인되는 연세액까지 체크하고 이상이 없을 시 연세 신청을 완료하시면 됩니다.

공동명의 차량의 경우 대표명의자가 연세 신청을 진행할 수 있으며, 만약 위택스에서 차량정보를 검색할 수 없을 시 관할 자치단체에 직접 전화하여 신청하시면 됩니다.

만약 연납을 신청하기만 하고 실제로 납부하지 않은 경우에는 다시 6월, 12월 정기분 자동차 고지서가 발송됩니다. 때문에 신청 후에라도 실제 납부를 할 수 없겠다고 판단된다면 위택스를 통해 신청을 취소하시기 바랍니다(서울시 제외).

또한 승용차요일제에 따른 세액공제가 사전 적용되는 경우, 요일제에 대한 문구가 나타납니다. 지역에 따라 승용차 요일제 세액공제가 적용되는 지역에 해당할 때에만 문구가 표기됩니다.

오늘은 이렇게 자동차 세금 계산법과 자동 계산기를 활용하여 실제 적용 세금을 계산하는 방법을 소개해드렸습니다. 1년치 세금을 미리 납부하여 세금을 할인받는 절세 방법도 놓치지 않고 활용하시기 바라며 이상으로 포스팅을 마무리 하겠습니다.